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富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年混合發(fā)起式(FOF)Y

Y類份額
022278基金中基金中風險(R3)
022278
Y類份額

富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年混合發(fā)起式(FOF)Y

單位凈值(2025-07-29)

1.0600

累計凈值

1.0600

日漲跌

0.50%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年混合發(fā)起式(FOF)Y

--
中證800指數(shù)收益率*70%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*5%+中債綜合全價指數(shù)收益率*25%

基金經理

張子炎

上任時間:2023-08-16
碩士,曾任光大證券股份有限公司研究員、投資經理助理,東方證券股份有限公司高級投資經理、總監(jiān);自2017年5月加入富國基金管理有限公司,歷任FOF基金經理、FOF投資經理、多元資產投資部多元資產投資總監(jiān)助理、多元資產投資部多元資產投資副總監(jiān);現(xiàn)任富國基金多元資產投資部多元資產投資總監(jiān)兼FOF基金經理。自2019年05月起任富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2020年03月起任富國鑫旺均衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經理;自2021年12月起任富國智鑫行業(yè)精選股票型基金中基金(FOF-LOF)基金經理;自2022年01月起任富國智浦穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2022年06月起任富國智華穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2022年10月起任富國智盈穩(wěn)進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2023年08月起任富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經理;具有基金從業(yè)資格。
2025-06-30
最新投資策略
二季度市場呈現(xiàn)出股、債、黃金等多元資產共同上漲的特征。受美國對全球濫施對等關稅計劃的影響,包括A股、港股、美股等在內的全球權益資產在四月初一度出現(xiàn)大幅下跌,但隨著國內維護資本市場穩(wěn)定的相關政策迅速落地、海外關稅多次反復以及所謂的“TACO”交易的興起,權益市場在宏觀風險快速釋放后顯著回升。進入五月后,伴隨美元貶值的加劇,權益資產修復了季度初的跌幅,上證指數(shù)在季末創(chuàng)下了今年以來的高點。債市方面,長端利率在三月反彈后再度下行并逼近前期低位,純債債基指數(shù)在六月底也創(chuàng)下了新高。其他資產方面,黃金、工業(yè)金屬等大宗品受到全球關稅水平上升以及美元信用惡化等因素影響,都有階段性的行情出現(xiàn)。總體來看,二季度國內風險資產表現(xiàn)不錯的重要背景是在“搶出口”效應和消費品以舊換新政策帶動下二季度經濟延續(xù)了一季度的回暖特征,但投資者對未來不確定性的擔憂使得利率水平依然在較低的位置振蕩,一季度盛行的經濟復蘇邏輯和科技產業(yè)邏輯的持續(xù)性也有待跟蹤驗證。美元定價資產則更多受到下半年美國財政法案落地以及美聯(lián)儲可能再度啟動降息的預期影響。報告期內,本基金通過多元資產配置應對二季度頻繁爆發(fā)的各類宏觀和地緣事件帶來的市場波動,并保持對于各大類資產和細分板塊方向賠率和性價比的追求,以期獲取更穩(wěn)定的超額回報。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報告期,本基金份額凈值增長率情況:富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式(FOF)A為3.03%,富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y為3.14%;同期業(yè)績比較基準收益率情況:富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式(FOF)A為1.36%,富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y為1.36%。

基金資料

基金名稱富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金簡稱富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年混合發(fā)起式(FOF)Y
基金代碼022278 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中國建設銀行股份有限公司基金份額生效日2024-10-15
基金類型基金中基金基金風險等級R3
運作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設置5年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報告
13.89萬元
投資目標
本基金在嚴格控制風險的基礎上,通過積極主動的投資管理、基金優(yōu)選,期望實現(xiàn)與其承擔的風險相對應的長期穩(wěn)健回報,追求基金長期穩(wěn)健增值。
風險收益特征
本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標的股票的,需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額(不包括除股票型ETF以外的QDII基金和香港互認基金)、國內依法公開發(fā)行上市交易的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票)、存托憑證、港股通標的股票、債券(包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可交換債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。 基金的投資組合比例為:本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產占基金資產的比例不低于80%。本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不高于基金資產的80%。本基金權益類資產(包括股票、存托憑證、股票型基金、偏股混合型基金)的戰(zhàn)略配置比例為75%,投資比例為基金資產的65%-80%。本基金投資于QDII基金的資產占基金資產的比例不高于20%,投資于貨幣市場基金的資產占基金資產的比例不高于15%,投資于商品基金的資產占基金資產的比例不高于10%。本基金投資于港股通標的股票的比例占股票資產的0%-50%。本基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。其中,計入上述權益類資產的偏股混合型基金需符合下列兩個條件之一: (1)基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金; (2)根據(jù)基金披露的定期報告,最近四個季度股票及存托憑證資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。
業(yè)績比較基準
中證800指數(shù)收益率*70%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*5%+中債綜合全價指數(shù)收益率*25%
截止日期 機構投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2024/12/310/0.0070,249.26/100.000/0.0070,249.26年報
2024/06/3010,000,450.05/14.0361,300,206.88/85.970/0.0071,300,656.93半年報
2023/12/3110,000,450.05/14.0361,287,360.64/85.970/0.0071,287,810.69年報

費率結構

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.500%/年
基金托管費0.100%/年
銷售服務費--
申購費率
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 費率(普通客戶) 費率(特定客戶)
申購費(前端) M<100萬元1.00%
100萬元≤M<500萬元0.80%
M≥500萬元1000元/筆

以上費用在投資者申購基金過程中收取,本基金不收取贖回費。Y類基金份額可以豁免申購費用,詳見更新的招募說明書或有關公告。Y類基金份額針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務單獨設立,申贖安排、資金賬戶管理等事項應同時遵守關于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關規(guī)定。

投資組合

2025 第二季度

投資組合報告-報告期末基金資產組合情況此數(shù)據(jù)為整個基金(不區(qū)分份額)層面數(shù)據(jù)。

資產項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
權益投資--0
其中:股票--0
基金投資60,321,660.2384.04
固定收益投資3,443,199.564.8
其中:債券3,443,199.564.8
資產支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產--0
銀行存款和結算備付金合計7,972,528.6111.11
其他資產36,691.510.05
合計71,774,079.91100

報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

五大債券2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

十大重倉股票2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名基金投資明細

十大重倉基金2025-06-30
  • 富國純債債券發(fā)起式E5.09%
  • 富國國有企業(yè)債債券C5.02%
  • 博道久航混合C4.31%
  • 富國穩(wěn)健增長混合C4.27%
  • 招商量化精選股票發(fā)起式C4.21%
  • 上證綜指ETF4.02%
  • 富國消費精選30股票C3.73%
  • 博道成長智航股票C3.60%
  • 中信保誠多策略混合(LOF)C3.46%
  • 富國中證稀土產業(yè)ETF3.09%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關聯(lián)方所管的基金
019191富國純債債券發(fā)起式E契約型開放式3255321.443,648,889.805.09
000141富國國有企業(yè)債債券C契約型開放式3582802.553,597,850.325.02
008319博道久航混合C契約型開放式2114034.353,088,181.384.31
010625富國穩(wěn)健增長混合C契約型開放式4512717.953,060,525.314.27
007950招商量化精選股票發(fā)起式C契約型開放式1081945.413,019,168.674.21
510210上證綜指ETF契約型,交易型開放式3354400.002,884,784.004.02
021605富國消費精選30股票C契約型開放式2621949.082,674,125.873.73
013642博道成長智航股票C契約型開放式2255748.332,576,966.893.60
018561中信保誠多策略混合(LOF)C契約型開放式1256271.962,481,639.633.46
159713富國中證稀土產業(yè)ETF契約型,交易型開放式2600900.002,215,966.803.09

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細

普通股或存托憑證2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十資產支持證券投資明細

前十資產支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細

前五貴金屬2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-07-291.06001.06000.50%
2025-07-281.05471.05470.44%
2025-07-251.05011.0501-0.10%
2025-07-241.05121.05120.72%
2025-07-231.04371.0437-0.16%
2025-07-221.04541.04540.46%
2025-07-211.04061.04060.63%
2025-07-181.03411.03410.46%
2025-07-171.02941.02940.76%
2025-07-161.02161.0216-0.01%
196 項數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率比較表

時間 富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年混合發(fā)起式(FOF)Y 業(yè)績基準 戰(zhàn)勝基準
生效以來0.49%2.48%-1.99%
1 項數(shù)據(jù)

0 項數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

31 項數(shù)據(jù)

銷售機構

機構代碼 機構名稱 機構代碼 機構名稱
005中國建設銀行股份有限公司163騰安基金銷售(深圳)有限公司
210富國基金管理有限公司378珠海盈米基金銷售有限公司
601國泰海通證券股份有限公司602中信建投證券股份有限公司
603國信證券股份有限公司604招商證券股份有限公司
608國泰海通證券股份有限公司(原海通證券)610申萬宏源證券有限公司
每頁顯示: 102050100
14 項數(shù)據(jù)

風險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括:證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經營過程中產生的操作風險以及本基金特有風險等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。
本基金的特有風險包括:
1、基金運作的風險
本基金是混合型基金中基金,存在大類資產配置風險,有可能受到經濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經濟周期和產業(yè)周期的判斷不足等因素的影響,導致基金的大類資產配置比例偏離最優(yōu)化水平,給基金投資組合的績效帶來風險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經理管理能力和基金管理人自身經營狀況等因素的影響。因此,本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念,重視基金投資風險的防范,但是基于投資范圍的規(guī)定,本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風險。同時,本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導致基金終止的風險。
2、資產支持證券投資風險
本基金可投資資產支持證券,資產支持證券在國內市場尚處發(fā)展初期,具有低流動性、高收益的特征,并存在一定的投資風險。
3、本基金對每份基金份額設置五年的最短持有期限,即:自基金合同生效日(對認購份額而言)或基金份額申購確認日(對申購份額而言)至該日五年后的年度對日的期間內,投資者不能提出贖回或轉換轉出申請;該日五年后的年度對日(若不存在該對應日期的,則取該日年度對日所在月的最后一日)的下一個工作日起,投資者方可申請辦理贖回或轉換轉出業(yè)務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖回基金份額的風險。
4、發(fā)起式基金自動終止的風險
基金合同生效之日起3年后的對應日,若基金資產規(guī)模低于2億元,基金合同應當按照基金合同約定的程序進行清算并終止,且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。因而,本基金存在著無法存續(xù)的風險。
5、存托憑證投資風險
本基金投資存托憑證在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外,還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險。
6、本基金可以投資于港股通標的股票,投資風險包括:
1)本基金可以通過“港股通”投資于香港市場,在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制,而且此類限制可能會不斷調整,這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K,從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
2)香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則,此外,在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險:漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率風險、港股通每日額度限制等。
3)本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股,基金資產并非必然投資港股。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:本基金不保本,可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平,選擇適合的養(yǎng)老目標基金。
8、本基金運作過程中可能出現(xiàn)不符合相關條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形,屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購,投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風險。